Wzajemne zaufanie i szacunek — to warunki sukcesu w każdym biznesie. W inwestycjach, gdy Kowalski powierza innym pieniądze, chyba najważniejsze.
Niestety, branża finansowa i politycy w ostatnich latach mocno się napracowali, by zniszczyć fundamenty łączące inwestorów indywidualnych z rynkiem. Pycha pierwszych doprowadziła do kryzysu finansowego. Drudzy, przy demontażu OFE, skutecznie obrzydzili inwestorom giełdę. Szkody wywołane słowami „hazard” i „spekulacja” z ust premiera czy ministra finansów pozostaną na długo.
Zaufanie i szacunek można i trzeba odbudować. Jedną ze zmierzających do tego inicjatyw jest opracowanie Deklaracji Praw Inwestora. Autor? CFA Institute, prestiżowe stowarzyszenie zrzeszające ponad 120 tys. zarządzających, analityków i doradców inwestycyjnych z całego świata. Tak, to prawda, że większość z nich działała na Wall Street i innych parkietach także przed upadkiem Lehman Brothers. Ale skoro sami finansiści próbują zbudować nowy reżim inwestowania, oparty na zaufaniu i przedkładaniu interesu klientów ponad własne, warto dać im szansę. I z tego oręża skorzystać.
Oto 10 praw kupujących produkty i usługi finansowe. Bez względu na to, czy ustanawiasz plan inwestycyjny, pracujesz z brokerem, czy otwierasz konto w banku, Deklaracja Praw Inwestora jest narzędziem mającym pomóc w uzyskaniu informacji i odpowiedniej obsługi.
Deklaracja Praw Inwestora
Korzystając z usług finansowych świadczonych przez osoby i organizacje, mam prawo do…
1. Uczciwych, kompetentnych i zgodnych z zasadami etyki praktyk, które spełniają wymagania stosownych przepisów prawa.
2. Niezależnej i obiektywnej porady oraz pomocy opartej na analizie, roztropnym osądzie oraz starannym wysiłku.
3. Stawiania moich interesów finansowych przed interesami tych osób i organizacji.
4. Uczciwego traktowania w odniesieniu do innych klientów.
5. Ujawniania wszelkich istniejących lub potencjalnych konfliktów interesów związanych z dostarczaniem produktów lub świadczeniem mi usług.
6. Zrozumienia moich okoliczności, tak aby wszelkie udzielone porady były odpowiednie oraz oparte na moich celach i uwarunkowaniach finansowych.
7. Jasnej, dokładnej, pełnej i przekazywanej na czas komunikacji, wykorzystującej zwykły język i prezentowanej w formie, która pozwala na skuteczne przenoszenie informacji.
8. Wyjaśnienia wszystkich ponoszonych przeze mnie opłat i kosztów oraz informacji pokazujących, że te koszty są uczciwe i rozsądnie uzasadnione.
9. Poufności moich informacji.
10. Stosownej i pełnej dokumentacji pracy wykonanej w moim imieniu.
Jak sam odkłada na swoją przyszłość i jakie ma rady dla tych, którzy boją się inwestować
