Niezależny Dom Maklerski Vestor ma zniknąć za dwa miesiące – zdecydowała Komisja Nadzoru Finansowego. Słusznie. Jaką lekcję może przy okazji odrobić inwestor?
Poszło o obligacje korporacyjne (pamiętajcie, to nie jest instrument dla każdego). Tym razem nie chodzi o “modne” papiery Getbacku, ale spółki FAS Polska, z ktorą powiązane były władze … Domu Maklerskiego Vestor. Zresztą, wprost się tym chwalą na swojej stronie. Na dodatek:
“Vestor zawierał kolejne umowy o oferowanie obligacji FAS pomimo świadomości co do niemożności terminowego spłacania zobowiązań przez emitenta oraz występowania zobowiązań przeterminowanych, a jednocześnie działanie takie służyło realizacji interesów osobistych członków zarządu” https://t.co/dIrYYDSIaE
— Michał Sadrak (@msadrak) September 24, 2019
Przy okazji, polecam mocny i dobry tekst Jagody Fryc na temat działalności nie tylko tego biura.
Czego uczy przypadek DM Vestor? Przede wszystkim, trzeba samodzielnie myśleć, pytać i korzystać ze swoich praw. To, że do zakupu przekonuje nas pan jeżdżący maserati, biuro ma nowoczesne, a garnitur Bossa, nie ma żadnego związku z bezpieczeństwem inwestycji. To, że kilka poprzednich podobnych zakupów się udało, także nie daje żadnej gwarancji powodzenia w przyszłości (zawsze, jak słyszysz “gwarancja”, uruchom w sobie wewnętrznego niedowiarka). I korzystaj ze swoich praw. Przypominam np. te zebrane w Dekalogu Praw Inwestora CFA Institute:
Deklaracja Praw Inwestora
Korzystając z usług finansowych świadczonych przez osoby i organizacje, mam prawo do…
1. Uczciwych, kompetentnych i zgodnych z zasadami etyki praktyk, które spełniają wymagania stosownych przepisów prawa.
2. Niezależnej i obiektywnej porady oraz pomocy opartej na analizie, roztropnym osądzie oraz starannym wysiłku.
3. Stawiania moich interesów finansowych przed interesami tych osób i organizacji.
4. Uczciwego traktowania w odniesieniu do innych klientów.
5. Ujawniania wszelkich istniejących lub potencjalnych konfliktów interesów związanych z dostarczaniem produktów lub świadczeniem mi usług.
6. Zrozumienia moich okoliczności, tak aby wszelkie udzielone porady były odpowiednie oraz oparte na moich celach i uwarunkowaniach finansowych.
7. Jasnej, dokładnej, pełnej i przekazywanej na czas komunikacji, wykorzystującej zwykły język i prezentowanej w formie, która pozwala na skuteczne przenoszenie informacji.
8. Wyjaśnienia wszystkich ponoszonych przeze mnie opłat i kosztów oraz informacji pokazujących, że te koszty są uczciwe i rozsądnie uzasadnione.
9. Poufności moich informacji.
10. Stosownej i pełnej dokumentacji pracy wykonanej w moim imieniu.
Zaprenumeruj mój newsletter >>
Jak sam odkłada na swoją przyszłość i jakie ma rady dla tych, którzy boją się inwestować