Zaufanie tkwi w trzech literach „i”

Warunek konieczny rozwoju rynku kapitałowego? Zaufanie. Co ciekawe, problem nie dotyczy tylko Polski, ale i dużo bardziej rozwiniętych rynków – wynika z najnowszego „Zdobywanie zaufania inwestorów”, raportu CFA Institute. Jak je odzyskać? Wiemy.

Informacja, innowacja, wpływ

Stowarzyszenie, którego mam zaszczyt być członkiem, już czwarty raz zbadało zaufanie inwestorów (3,5 tys. indywidualnych i ponad 900 instytucjonalnych) do rynku. Wyniki są bardzo ciekawe (kilka punktów niżej, choć warto pamiętać, że odpowiedzi zebrano przez pandemią), ale mnie bardziej zaciekawiła próba określenia warunków zaufanie i czynników, które je determinują.

Zaufanie to słowo-klucz, którym posługujemy się na wielu konferencjach mających na celu „odbudowę rynku”. Tymczasem wymaga ono działań dwóch stron relacji – chęci klienta, by zaufał i bycia godnym zaufania ze strony instytucji. CFA Institute dostrzega trzy czynniki budujące zaufanie:

  • informacja – im mniej inwestorzy są poinformowani, tym słabiej ufają systemowi finansowemu; a co zrobić, by byli lepiej poinformowani? Informować i edukować finansowo
  • innowacja – odpowiednie wykorzystanie technologii poprawia poziom zaufania; i w drugą stronę – ufający systemowi jako pierwsi korzystają z innowacyjnych rozwiązań
  • wpływ (ang. influence) – klienci oczekują większej personalizacji usług i produktów, w tym czynników ESG; chcą mieć większy wpływ na koszty, negocjując np. stawki za zarządzanie
Wiarygodność i profesjonalizm

Niezależnie od powyższych trzech „i”, na zaufanie wpływają dwa czynniki: wiarygodność i profesjonalizm. Pierwszy z tych elementów można zdobyć, także – zwłaszcza wśród młodszych klientów – dzięki „outsourcingowi zaufania”, czyli polecenie przez godne zaufania źródło. Profesjonalizm – przeciwnie – jest bardziej subiektywny i trudniejszy do oceny.

Co jeszcze dowiedziałem się z raportu, który cały możecie ściągnąć z tej strony?

  • 65 proc. inwestorów instytucjonalnych ufa branży, podczas gdy dla inwestorów indywidualnych (bez doradcy finansowego) odsetek ten spada do 33 proc.
  • 57 proc. inwestorów indywidualnych twierdzi, że ma równe szanse w walce o zyski na rynku kapitałowym
  • po raz pierwszy (badanie przeprowadzono po raz czwarty) indywidualni mają takie same preferencje w wyborze dostępu do produktów finansowych przez technologię, jak poprzez człowieka (dotąd wygrywał człowiek)…
  • …ale przy doradztwie inwestycyjnym, 73 proc. ciągle preferuje człowieka, a nie tzw. robo-advisory
  • 48 proc. indywidualnych jest skłonnych zapłacić więcej za spersonalizowany produkt
  • 76 proc. inwestorów instytucjonalnych i 69 proc. indywidualnych interesuje się kryteriami ESG
  • tylko 35 proc. inwestorów indywidualnych i 25 proc. instytucjonalnych twierdzi, że ich instytucja zawsze stawia interes klienta przed interesem firmy
Po co w ogóle inwestujemy?

Zaciekawiło mnie też badanie tego, po co w ogóle inwestują inwestorzy indywidualni…

Cele inwestowania

… i na ile wierzą w to, że uda im się zrealizować cel inwestowania?

Taki smaczków w opracowaniu CFA Institute jest dużo więcej. Zaprezentujemy je – i nie tylko – na webinarium.

Jeśli wyniki raportu Was także zaciekawiły, zapraszam na webinarium, podczas którego je podsumujemy z ekspertami i wyciągniemy wnioski dla Polski. To już 3 czerwca – zapisz się już dziś!

webinarium CFA

Kategorie: Rynki

Sticky post

Niekorzystne prognozy dla cen mieszkań

W najnowszej ankiecie Cenatorium, firmy monitorującej ceny transakcyjne na polskim rynku, 63 proc. ekspertów przewiduje dalsze pogarszanie warunków gospodarczych dla rynku mieszkań w Polsce w perspektywie kolejnych sześciu miesięcy. Pozostali nie spodziewają się już większych zmian. Czytaj dalej ›

Kategorie: Rynki

Czy warto inwestować zgodnie z ESG

Artur Wiśniewski (Stockbroker.pl), propagujący pasywne inwestowanie, zaprosił mnie, bym propagował dobre inwestowanie. Czytaj dalej ›

Kategorie: Edukacja, Giełda

Polski Nasdaq

Zaufanie, zaufanie, zaufanie – powtarzali przez lata, niczym mantrę, troszczący się o polski rynek kapitałowy. Jego odzyskanie miało być warunkiem koniecznym do powrotu Polaków na giełdę. Okazało się, jak zwykle, że się nie znamy. Czytaj dalej ›

Kategorie: Edukacja, Giełda

Nowy quiz zByka!

Kategorie: Edukacja

Jaki rynek, taki Elon

Ostatnio zastanawiałem się, czego brakuje polskiej giełdzie. Doszedłem do wniosku, że nie czego, ale kogo. Człowieka-symbolu. Kogoś takiego, jak na Wall Street kiedyś Warren Buffett, a dziś Elon Musk. Kogoś, jak Leszek Czarnecki, zanim zasłużenie zniknął z list najbogatszych Polaków. I oto jest. Narodził się! Czytaj dalej ›

Kategorie: Giełda, Lifestyle

BlackRock, klimat i PGE

BlackRock, największy zarządzający funduszami na świecie (7,3 bln USD aktywów), ogłosił właśnie świetne wyniki kwartalne. Opublikował też raport o tym, jak walczy o zieloną przyszłość. Czytaliście? Czytaj dalej ›

Kategorie: Gospodarka, Rynki

Dobre inwestowanie #4

Piszę później już zwykle, bo chciałem nabrać dystansu do polityki. Niestety, nie do końca się udało. Szczęśliwie za to, i zgodnie z oczekiwaniami, rynki całkowicie zlekceważyły wyniki kolejnej polskiej wojny na górze. Delektujmy się razem z nimi trzema latami (?) bez wyborów w kalendarzu. Czytaj dalej ›

Kategorie: Rynki

Administracja Trumpa kontra ESG

Departament Pracy USA nie chce, by fundusze emerytalne wpisywały kryteria odpowiedzialnego inwestowania w swoją politykę inwestycyjną – donosi „Financial Times”. Czy to oznacza powrót do dyskusji na temat sensu ESG (czynniki środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego) na rynku kapitałowym? Czytaj dalej ›

Kategorie: Rynki

Orlen – Lotos zaklepany, pora na PGNiG

Co ciekawe, wartość rynkowa PGNiG jest od wczoraj wyższa niż kapitalizacja PKN Orlen.

Kategorie: Giełda

Dobre inwestowanie #3

Uff, gorąco, a tydzień się dopiero rozpoczął. Ambasador USA w Polsce na Twitterze zaatakowała właśnie Beatę Mazurek, reprezentującą barwy PiS, która wcześniej uderzyła w TVN w tymże serwisie internetowym. Kurs Discovery, właściciela polskiej telewizji, nie ucierpiał. Najbliższe dni będą jednak emocjonujące. Czytaj dalej ›

Kategorie: Lifestyle, Media, Rynki

Sprawdź się w nowym quizie

Kategorie: Edukacja

Jak znaleźć ceny transakcyjne mieszkań?

Kto gromadzi ceny transakcyjne mieszkań? Obowiązek ten należy do władz powiatowych, ale te robią to z dużym opóźnieniem. Jak znaleźć te dane?   Czytaj dalej ›

Kategorie: Rynki

Jak polskie spółki giełdowe (nie) raportują klimatycznie

Słyszeliście coś o raportowaniu przez spółki wpływ na klimat? O Europejskim Zielonym Ładzie? O strategiach związanych ze zmianami klimatycznymi? Tak? To dobrze, bo polskie spółki giełdowe chyba jeszcze nie. Czytaj dalej ›

Kategorie: Giełda, Polska, Rynki

Dobre inwestowanie #2

Zerknij na najnowszy newsletter zByka. Jeśli się spodoba, zachęcam do zostawienia maila.

——————————————————————————– Czytaj dalej ›

Kategorie: Rynki

O inwestowaniu w czasach zarazy

Kategorie: Rynki

ESG i odpowiedzialne inwestowanie instytucjonalne na świecie

Świetne kompendium aktualnego stanu wiedzy o inwestowaniu ESG ukazało się właśnie dzięki CFA Institute – cała książka do pobrania za darmo!

Kliknij w okładkę, by pobrać

Kategorie: Edukacja

Trzaskowski inwestorom

Kategorie: Giełda, Polityka

Utopia ma już 6 lat

Kategorie: Rynki

Czy koronawirus uderza w fundamenty rynku kapitałowego?

Kategorie: Rynki

Dobre inwestowanie #1 (newsletter)

Zerknij na najnowszy newsletter zByka. Jeśli się spodoba, zachęcam do zostawienia maila. Czytaj dalej ›

Kategorie: Media

12 nowych w programie pokrycia

Więcej o Programie GPW >>

Kategorie: Giełda

Cyberpunk 2077 znów przesunięty

Tak było przy poprzednim przesunięciu >>

Wierzycie w listopadowy debiut?


 

Kategorie: Giełda

Uff, Polacy zaczęli liczyć procenty

Kategorie: Rynki

Dołącz do armii inwestorów indywidualnych

Okazja 20-lecia w związku z 20 urodzinami Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych. Taka już się nie powtórzy! Czytaj dalej ›

Kategorie: Edukacja

Nowy quiz (łatwo już było)

Kategorie: Edukacja

Spadek cen mieszkań o 15 proc?

Prognozy z najnowszego raportu PKO BP:

Cały, 90-stronicowy, raport banku >>

Kategorie: Rynki

Mieszkania – aktualne ceny

Jak zmienią się ceny na rynku nieruchomości (nie tylko mieszkaniowych)? Spróbowaliśmy odpowiedzieć podczas webinarium CFA Society Poland. Zobacz 3 najciekawsze slajdy przygotowane przez Cenatorium, firmy z 5 mln transakcji rynkowych w swojej bazie. Czytaj dalej ›

Kategorie: Rynki

Akcjonariusz pyta Pekao SA o politykę klimatyczną

 

To może być nowy i skuteczny trend. Spółki muszą się tłumaczyć akcjonariuszom z tego, jak realizują kryteria ESG w strategii. Tym razem padło na Pekao. Czytaj dalej ›

Kategorie: Finanse, Giełda

Czy wirus zarazi nieruchomości?

Kategorie: Rynki

Zamieszkaj koło kolegi z partii

Nie lubię żyć w bańce. Nie ma dla mnie znaczenia, jakie poglądy ma mój sąsiad (chyba że je zbyt głośno wyraża). Okazuje się jednak, że dla wielu rodaków ma. Być może wpływa także na cenę nieruchomości, jak bliskość przystanków, sklepu czy hałas tramwaju. Do takiego wniosku doszedł serwis Urban.one i pozwala sprawdzić preferencje polityczne mieszkańców okolicy twojej inwestycji. Czytaj dalej ›

Kategorie: Lifestyle

Copyright © 2020 zByka.pl

Theme by Anders NorenUp ↑