Zaufanie tkwi w trzech literach „i”

Warunek konieczny rozwoju rynku kapitałowego? Zaufanie. Co ciekawe, problem nie dotyczy tylko Polski, ale i dużo bardziej rozwiniętych rynków – wynika z najnowszego „Zdobywanie zaufania inwestorów”, raportu CFA Institute. Jak je odzyskać? Wiemy.

Informacja, innowacja, wpływ

Stowarzyszenie, którego mam zaszczyt być członkiem, już czwarty raz zbadało zaufanie inwestorów (3,5 tys. indywidualnych i ponad 900 instytucjonalnych) do rynku. Wyniki są bardzo ciekawe (kilka punktów niżej, choć warto pamiętać, że odpowiedzi zebrano przez pandemią), ale mnie bardziej zaciekawiła próba określenia warunków zaufanie i czynników, które je determinują.

Zaufanie to słowo-klucz, którym posługujemy się na wielu konferencjach mających na celu „odbudowę rynku”. Tymczasem wymaga ono działań dwóch stron relacji – chęci klienta, by zaufał i bycia godnym zaufania ze strony instytucji. CFA Institute dostrzega trzy czynniki budujące zaufanie:

  • informacja – im mniej inwestorzy są poinformowani, tym słabiej ufają systemowi finansowemu; a co zrobić, by byli lepiej poinformowani? Informować i edukować finansowo
  • innowacja – odpowiednie wykorzystanie technologii poprawia poziom zaufania; i w drugą stronę – ufający systemowi jako pierwsi korzystają z innowacyjnych rozwiązań
  • wpływ (ang. influence) – klienci oczekują większej personalizacji usług i produktów, w tym czynników ESG; chcą mieć większy wpływ na koszty, negocjując np. stawki za zarządzanie
Wiarygodność i profesjonalizm

Niezależnie od powyższych trzech „i”, na zaufanie wpływają dwa czynniki: wiarygodność i profesjonalizm. Pierwszy z tych elementów można zdobyć, także – zwłaszcza wśród młodszych klientów – dzięki „outsourcingowi zaufania”, czyli polecenie przez godne zaufania źródło. Profesjonalizm – przeciwnie – jest bardziej subiektywny i trudniejszy do oceny.

Co jeszcze dowiedziałem się z raportu, który cały możecie ściągnąć z tej strony?

  • 65 proc. inwestorów instytucjonalnych ufa branży, podczas gdy dla inwestorów indywidualnych (bez doradcy finansowego) odsetek ten spada do 33 proc.
  • 57 proc. inwestorów indywidualnych twierdzi, że ma równe szanse w walce o zyski na rynku kapitałowym
  • po raz pierwszy (badanie przeprowadzono po raz czwarty) indywidualni mają takie same preferencje w wyborze dostępu do produktów finansowych przez technologię, jak poprzez człowieka (dotąd wygrywał człowiek)…
  • …ale przy doradztwie inwestycyjnym, 73 proc. ciągle preferuje człowieka, a nie tzw. robo-advisory
  • 48 proc. indywidualnych jest skłonnych zapłacić więcej za spersonalizowany produkt
  • 76 proc. inwestorów instytucjonalnych i 69 proc. indywidualnych interesuje się kryteriami ESG
  • tylko 35 proc. inwestorów indywidualnych i 25 proc. instytucjonalnych twierdzi, że ich instytucja zawsze stawia interes klienta przed interesem firmy
Po co w ogóle inwestujemy?

Zaciekawiło mnie też badanie tego, po co w ogóle inwestują inwestorzy indywidualni…

Cele inwestowania

… i na ile wierzą w to, że uda im się zrealizować cel inwestowania?

Taki smaczków w opracowaniu CFA Institute jest dużo więcej. Zaprezentujemy je – i nie tylko – na webinarium.

Jeśli wyniki raportu Was także zaciekawiły, zapraszam na webinarium, podczas którego je podsumujemy z ekspertami i wyciągniemy wnioski dla Polski. To już 3 czerwca – zapisz się już dziś!

webinarium CFA

Kategorie: Rynki

Sticky post

Gwiazdowski: licz na siebie

Na czym stracił po upadku Lehman Brothers? Co zainspirowało go to napisania Katastrofy? Dlaczego poszerzyłby polski rynek? Na jakiej śpi poduszce? I czy ZUS zbankrutuje? Na te i wiele innych pytań odpowiada w „Janosiku” Robert Gwiazdowski, czołowy polski publicysta ekonomiczny.

Kategorie: Edukacja, Finanse, Lifestyle

Przykład LPP, czyli dane jako największa bolączka ESG

Low risk – taki rating ESG ma LPP w czołowej agencji ratingowej Sustainalytics. Firma, o której głośno po raporcie Hindenburg, jest też laureatem wielu konkursów ESG…

Kategorie: Edukacja, Giełda

Zagłosuj na mnie!

“Influencer” brzmi ostatnio trochę ryzykownie, więc z lekką taką nieśmiałością chwalę się nominacją konkursie Invest Cuffs, jednej z największych konferencji w regionie. Szanse na pokonanie polskich królów spekulacji są niewielkie, ale pomożecie? GŁOSUJCIE!

Kategorie: Finanse, Giełda

Zawsze chciałem o to zapytać

Boisz się zmienności czy obsunięcia wartości kapitału?

Kategorie: Edukacja, Finanse

O inwestowaniu z Pawłem Borysem

Zarządza(ł) miliardami złotych w Polskim Funduszu Rozwoju, a jak radzi sobie z własnymi pieniędzmi? Paweł Borys opowiada w Janosiku o początkach inwestycyjnej przygody, którą rozpoczął bardzo wcześnie. I o tym, jak pomógł mu konflikt w jednym z biur maklerskich, a zaszkodził wielki kryzys finansowy.

Kategorie: Edukacja, Emerytura, Wideo

Szczerze o pieniądzach

Szczerze o pieniądzach❓Tylko z Ernest Bodziuch! No i to otoczenie – warszawska 🏦Giełda, od której zaczęła się moja (jak wielu) przygoda z finansami. Choć mam już tyle👴🏻lat, że gdy zaczynałem siedziba parkietu była 100 metrów dalej 😉

Kategorie: Edukacja, Finanse, Wideo

Próbny test Akademii Inwestowania

Nie musisz wychodzić z domu, by już 16 lub 17 grudnia zdobyć certyfikat Akademii Inwestowania ORLEN, którą od początku, także jako członek CFA Society Poland, mocno wspieram. To już piąta edycja! Wystarczy godzinny egzamin.  Zanim do niego przystąpisz, sprawdź swoją wiedzę w próbnym teście. Czytaj dalej ›

Kategorie: Edukacja

Widzimy się 24/25 listopada na ForFin2023

Zapowiada się świetna konferencja Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych na Stadionie Narodowym! Gratis.

ps. będę przez cały czas, ale szczególnie zapraszam w piątek o 17.30 do “sali” Agora
Forum Finansów i Inwestycji 2023

Kategorie: Finanse, Polska

Egzaminy Akademii Inwestowania na horyzoncie

Coraz bliżej do grudnia, więc także do egzaminów Akademii Inwestowania Orlen, którą wspieram już piąty rok. Wszystkich Państwa interesujących się  tematyką rynków kapitałowych lub zajmujących się zawodowo edukacją finansową do włączenia się na spotkanie online Akademii Inwestowania CFA Society Poland, merytorycznego partnera projektu. W środę, 22 listopada, o godz. 18:00. Czytaj dalej ›

Kategorie: Edukacja

Po Women Invest, przed ForFin

Pracowity listopad inwestorów. Zwłaszcza tych edukujących się. Właśnie skończyła się konferencja Women Invest (imponująca liczba 700 inwestorek – jestem mocno podbudowany, bo poziom rozmów był dużo wyższy niż na konferencjach opanowanych przez płeć brzydką). Przed nami jeszcze Forum Finansów, organizowane przez SII – 24 i 25 na Stadionie Narodowym. Zapraszam, będzie można mnie złapać tam przez dwa dni, tym bardziej że zByka jest partnerem konferencji.

Kategorie: Edukacja

Hurra! Jestem w książce

I takiej naprawdę dobrej! Zresztą, napisałem jej recenzję, zanim stała się modna.

Kategorie: Lifestyle

Z Michałem Masłowskim o Europejskiej Emeryturze i kubkach

Z nikim mi się tak dobrze nie rozmawia, jak z Michałem Masłowskim.

Kategorie: Edukacja, Emerytura, Wideo

Michał Szafrański o książce i OIPE

Macie czas na dwie godziny rozmowy? To zapraszam!

Kategorie: Edukacja, Emerytura, Wideo

Córka i wnuczka inwestorów nie miała wyjścia

Katarzyna Szwarc przez ostatnie lata nie schodziła z pierwszych stron gazet finansowych. Pełnomocniczka rządu do spraw Strategii Rozwoju Rynku Kapitałowego właśnie zamknęła wdrażenie tego dokumentu i w końcu miała czas na wizytę w Janosiku. Okazało się, że już dziadek do snu czytał jej o giełdzie i sama nadal o niej czyta (poleciła aż trzy książki). W wolnych chwilach marzy jej się podatkowe zrównanie inwestycji giełdowych z zakupami kawalerek. I nie tylko!

Kategorie: Finanse, Lifestyle, Wideo

Nad tym produktem pracowałem przez ostatnie miesiące

Zawsze mówiłem, że chcę coś zbudować dla drobnych inwestorów. Udało się z  Finax. Właśnie ruszyła Europejska Emerytura, produkt który łączy pasywne, globalne portfele Finax (które już zapewne znacie) z dużo niższą opłatą i brakiem podatku Belki! Z tej radości wklejam po prostu cały komunikat prasowy 🙂

Czytaj dalej ›

Kategorie: Edukacja, Emerytura, Finanse, Polska

Janosik bez butów chodzi

To był jeden z moich najdłuższych “Janosików”, bo i portfel Macieja Kowalczyka jest wyjątkowo zdywersyfikowany. Specjalista od fintechów kryzys finansowy przewidział szybciej niż Nouriel Roubini, ale na co dzień i tak jego decyzje inwestycyjne podważa żona.

Kategorie: Finanse, Lifestyle, Wideo

Nadchodzi OIPE

Tym razem u mojego kolegi ze studiów – Andrzeja Steca, redaktora naczelnego “Parkietu” (ale “na Ty”, bo tak podobno lepszy jest odbiór:)

Kategorie: Edukacja, Emerytura, Finanse

50. quiz zByka

Sprawdź się w nowym quizie. Łatwo nie będzie!

Kategorie: Edukacja, Lifestyle

Europejska emerytura u Marcina Iwucia

👩‍💻👨🏻‍🏫Najbardziej znane małżeństwo w polskich finansach? Byłem właśnie ich (czyli Kasi i Marcina Iwuciów) gościem. Czyli Finanse Bardzo Osobiste o OIPE, europejskiej emeryturze, które właśnie uchwalili nasi politycy👇

 

 

Kategorie: Edukacja, Emerytura, Finanse, Wideo

Zło na złotym

Rada Polityki Pieniężnej nieoczekiwanie obcięła stopy procentowe o 75 punktów. Złoty z miejsca stracił. Dla inwestorów jeden z wniosków jest taki: warto ograniczać ryzyko walutowe. Jak?

Kategorie: Finanse, Polska, Wideo

Czy ESG ma przyszłość?

Odpowiedali moi goście podczas tegorocznej konferencji InvestCuffs:

Kategorie: Edukacja, Finanse, Wideo

Uwaga na “finfluencerów”

Kategorie: Lifestyle

Quiz zByka powraca!

Kategorie: Edukacja, Lifestyle

Copyright © 2024 zByka.pl

Theme by Anders NorenUp ↑